Coinbase е глобен с 3,5 милиона паунда от британския регулатор заради „високорискови“ клиенти
Крипто борсата Coinbase е глобен с 3,5 милиона паунда от финансовия надзорен орган на Обединеното кралство за предоставяне на платежни услуги на повече от 13 000 „високорискови“ клиенти, в първото принудително действие от страна на регулатора срещу компания, която позволява търговия с криптовалута.
Органът за финансово поведение глоби дъщерното дружество на Coinbase, CB Payments Ltd, за „многократно нарушаване на изискване, което попречи на фирмата да предлага услуги на високо -рискови клиенти“, се казва в четвъртък. Високорисковите клиенти включваха тези в списъците със санкции, политически експонирани хора и тези, които се обявиха за безработни.
Глобата е първата, която се налага от FCA на фирма, която обработва плащания, използвани в крипто търговия, в рязък контраст с американския финансов регулатор, който агресивно преследва компаниите за цифрови активи през последните години. В последното си голямо наказание Комисията за ценни книжа и борси глоби рухналата крипто група Terraform Labs и нейния основател с повече от $5 милиарда по-рано тази година.
„Рисковете от пране на пари, свързани с крипто, са очевидни и фирмите трябва приемайте ги сериозно“, каза Терез Чеймбърс, съвместен изпълнителен директор по правоприлагането и надзора на пазара в FCA. Контролът на CBPL има „значителни слабости“, които „увеличиха риска престъпниците да използват CBPL за изпиране на приходите от престъпления“, добави тя.
Дъщерното дружество за плащания на Coinbase влезе в така нареченото „доброволно изискване“ с FCA през октомври 2020 г. след „загриженост относно ефективността“ на неговата рамка за контрол на финансовите престъпления, каза регулаторът. Това споразумение попречи на компанията да поеме рискови клиенти.
FCA обаче каза, че „липса на необходимите умения, грижа и усърдие“ на CBPL при спазване на изискването означава, че тя многократно позволява на спорни клиенти да използват нейните услуги през трите години след споразумението. „CBPL включи и/или предостави своите услуги на 13 416 високорискови клиенти“, каза FCA. От тях около 31 процента са депозирали общо около $24,9 милиона, които са били използвани за извършване на тегления и крипто сделки чрез други субекти на Coinbase, на обща стойност около $226 милиона.
Coinbase, листвана на Nasdaq, е една от световните най-големите крипто борси, позволяващи на търговците на дребно и институционалните търговци да купуват и продават цифрови токени. CBPL е упълномощена от FCA група за електронни пари.
„Ние приемаме констатациите на FCA и нашето по-широко регулаторно съответствие много сериозно“, каза Coinbase в изявление, добавяйки: „Ние винаги сме готови да признаем, когато не успеем, и да направим подобрения – което е направихме тук.“
Coinbase добави, че броят на хората с висок риск, които са използвали нейните услуги, възлиза на 0,34% от броя на хората, „включени“ от CBPL през тригодишния период.
