Coinbase е глобен с 3,5 милиона паунда от британския регулатор заради „високорискови“ клиенти

Крипто борсата Coinbase е санкциониран с 3,5 милиона паунда от финансовия контролен орган на Обединеното кралство за даване на платежни услуги на повече от 13 000 „ високорискови “ клиенти, в първото наложително деяние от страна на регулатора против компания, която разрешава търговия с криптовалута.

Органът за финансово държание санкции дъщерното сдружение на Coinbase, CB Payments Ltd, за „ неведнъж нарушение на условие, което попречи на компанията да предлага услуги на високо -рискови клиенти “, се споделя в четвъртък. Високорисковите клиенти включваха тези в описите със наказания, политически експонирани хора и тези, които се оповестиха за безработни.

Глобата е първата, която се постанова от FCA на компания, която обработва заплащания, употребявани в крипто търговия, в внезапен контрастност с американския финансов регулатор, който нападателно преследва фирмите за цифрови активи през последните години. В последното си огромно наказване Комисията за скъпи бумаги и тържища санкции рухналата крипто група Terraform Labs и нейния създател с повече от $5 милиарда по-рано тази година.

„ Рисковете от пране на пари, свързани с крипто, са явни и компаниите би трябвало приемайте ги съществено “, сподели Терез Чеймбърс, взаимен изпълнителен шеф по правоприлагането и надзора на пазара в FCA. Контролът на CBPL има „ обилни недостатъци “, които „ усилиха риска нарушителите да употребяват CBPL за изпиране на приходите от закононарушения “, добави тя.

Дъщерното сдружение за заплащания на Coinbase влезе в по този начин нареченото „ непринудено условие “ с FCA през октомври 2020 година след „ угриженост по отношение на успеваемостта “ на неговата рамка за надзор на финансовите закононарушения, сподели регулаторът. Това съглашение попречи на компанията да поеме рискови клиенти.

FCA обаче сподели, че „ липса на нужните умения, грижа и старание “ на CBPL при съблюдаване на условието значи, че тя неведнъж разрешава на противоречиви клиенти да употребяват нейните услуги през трите години след съглашението. „ CBPL включи и/или даде своите услуги на 13 416 високорискови клиенти “, сподели FCA. От тях към 31 % са подали общо към $24,9 милиона, които са били употребявани за осъществяване на тегления и крипто покупко-продажби посредством други субекти на Coinbase, на обща стойност към $226 милиона.

Coinbase, листвана на Nasdaq, е една от международните най-големите крипто тържища, позволяващи на търговците на дребно и институционалните търговци да купуват и продават цифрови токени. CBPL е упълномощена от FCA група за електронни пари.

„ Ние одобряваме констатациите на FCA и нашето по-широко регулаторно сходство доста съществено “, сподели Coinbase в изказване, добавяйки: „ Ние постоянно сме подготвени да признаем, когато не успеем, и да създадем усъвършенствания – което е направихме тук. “

Coinbase добави, че броят на хората с висок риск, които са употребявали нейните услуги, възлиза на 0,34% от броя на хората, „ включени “ от CBPL през тригодишния интервал.